为啥美元加息会带崩很多国家?我国呢?

不知道大家听说过一个段子没,说是一个美国人,在2014年拿着100万美元到了中国,拿出50万美元买套房子,剩下50万吃喝玩乐,等到2017年玩得差不多了,于是把房子卖掉,房价已经翻倍,带着100万美元离开中国,白吃白喝了三年。

不知道这个段子是不是真的,不过现实中这种操作却很常见。事实上美国人也没少这么干,只是他们的目的不是为了吃喝玩乐。

举个例子大家就知道了,美国降息周期的时候,去银行贷款特别容易,然后很多人就去银行贷款,把这些钱带到发展中国家投资,因为发展中国家机会多嘛,可以投资工厂,也可以投资房地产。

一波投资下去,建厂雇工人,就跟现在的越南似的,热火朝天,大家开始觉得,经济这么好,是不是应该投资点房地产?

房价开始猛涨,房价上涨会吸引更多的人去投机,从银行贷更多的款,房价进一步上涨。工厂一片热火朝天,房地产欣欣向荣,

过一些年,等涨到高峰的时候,美国突然说是要加息,那些投资出去的美元就得回美国去了,于是高位套现,可不就把当地给收割了?拿着100万美元到了某个发展中国家,可能带着150万离开,世界上可能没有比这更好的事了。

等到这个国家的房地产和其他资产跌到底,美元下一个扩张周期又开始了,又有人拿着美元来投资了。

本来这个世界上并不需要一种货币天天给大家添麻烦,因为人类最早的时候根本没有货币,以物易物嘛,你用山羊换我的棉布,贸易早于货币。

但是问题就出在,你需要我的棉布,但我不一定需要你的山羊 ,所以就得一个中间商品来解决需求不对称的问题,历史上贝壳、金子、银子、铜都承担过这个作用。

当然可以,如果沙特正好需要我国100亿的工业品,我国正好需要100亿的沙特石油,那完全可以,可是世界上哪有这么正好的事,双方的需求能这么切合。比如这段时间俄罗斯遭到制裁,很多小伙伴说,今后俄罗斯只进口中国的产品,中国进口俄罗斯的石油不就行了?

问题就出在这里,俄罗斯每年需要大量的机械设备,车床、钻油和挖矿设备等等,这些设备主要是德国、荷兰还有美国才有,中国也是从他们那里进口,这也是为啥俄罗斯需要保持一定的外汇储备,不然等到钻油设备出了问题得不到维护,连油都挖不出来了。

说的是商品中国基本啥都能生产,但是工业车床和设备还得依赖德国,实验室里的高端设备主要是美国进口。俄罗斯接下来商品倒是问题不大,但是后两样比较麻烦。

专门查了下,中国现在可以生产90%的低端车床,中端60%,但是高端自给率不到10%,90%以上需要进口。

现在中国的问题是加工精度上太糙了,每个零件差一点,最后组合起来差了一代,很多高端设备国际上宁愿要二手日本货都不要便宜的中国货。所以俄罗斯在很长时间并不能真的摆脱全世界只依赖中国。

这个问题是几乎全世界共同的问题,不可能只依赖一个国家,那你就得有美元储备,而且多少钱也不嫌多。

前文讲改革开放的时候就讲过,我国当时非常非常穷,想生产点商品跟西方交换,就得更新生产设备,问题是设备我们自己又不会生产,就得从德国日本买,但是那些国家只收美元,我们只好贱卖国内石油和稀土换美元。

现在这种情况在中国有所缓解,毕竟我们有三万亿的外汇储备,但在全世界范围内的其他国家,并没有太大的改变。

甚至我国这样的大国,按理说不需要那么多美元了吧?事实上并不是,大家依旧缺美元,一堆企业都欠了一美元债,甚至我国那堆破产边缘的房地产公司,他们也欠了一堆美元债,他们借钱的利息非常高,动不动8%。

套路跟我上文说的是一致的,每次美元放水,美国资本家拿到钱之后,在美国国内没啥投资机会,就跑去第三世界折腾,可以投资建厂,或者借给我国房地产公司套利。

就好像你从银行4%的利率拿到钱,7%再借给别人,收中间3%的利差。这种事看着离谱,其实很常见,做买卖的人都知道,因为你想贷款也不一定能贷到,只能是从二道贩子那里贷,人家就会收中介费。

大家注意到没,前段时间恒大有一笔美元债到期还不上,闹得满城风雨,后来还是工作组进驻才解决,恒大他们就是从国外机构借了美元。

借了美元在央行换成人民币,然后通过这些钱来买地,向上游企业买水泥盖房等等,上游卖了水泥钢筋赚了钱,给员工发了工资奖金,大家都高兴,说不定也去买套房。

就这样,热闹非凡,但是这种繁荣本质都是“债务驱动”,或者说“借钱投资”,债务到期后,如果可以借新还旧,就可以一直玩下去,整体烈火烹油欣欣向荣,工程项目越来越大,工人工资越来越高,债务也越来越多。

只要美国那边不加息缩表,美元多到随意就可以贷到,大家都在赚钱,何乐而不为。

但是这种好日子没法一直过下去,美国不可能一直这样玩,随着市场上美元越来越多,通货膨胀高企,迟早得加息,美国一加息缩表,就会找欠他钱的人要债,或者债务到期不续借了。

假如你是一个房地产公司老总,你们公司欠了美国人的债,人家到期要收回去,不续贷了,问题是现在你们公司不但没有钱,钱都在工程上,名义上身价几十亿,可事实上都是“账面资产”,你已经把那些钱拿去买地雇人了,着急还钱的时候根本拿不出来。

想尽办法到处找人筹钱,能借美元就借美元,借不到美元就借自己国家的货币,然后去银行换美元。

问题是此时此刻大家情况都差不多,都着急还钱,你找别人借,别人还准备找你借呢,你得花比平时多得多的本币才能买到美元,美元越来越贵,汇率不断上升。

欠钱不还在资本主义世界是大事,会引发整个市场的恐慌,导致整体信用评级下跌,不止你们公司今后别想借,其他公司一起受影响。

俄罗斯在1998年发生过一次债务违约,也就是欠西方的钱还不上,申请延期(不是不还,是延期),导致俄罗斯卢布汇率暴跌,后来很长一段时间,俄国公司找西方借钱,利息是100%,也就是借一万,得还两万,还不商量。

大家可能纳闷,不借不就行了?可很多俄国公司是依赖国外进口设备的,一天都离不开美元,利息涨到这种程度,大批俄国公司倒闭。

这也是为啥前段时间恒大欠的美元债到期还不上,工作组迅速进驻解决,如果美元债暴雷,非常危险,不仅他们倒霉,中国一堆企业跟着一起倒霉。

这是美元进入生产环节的效果,如果美元进入的是股票和房市等资产领域,逻辑也差不多。

不仅如此,美元进入很多国家的时候,往往要先兑换成那个国家的货币,比如进入中国,就得换成人民币流通,如果美元跑了,人民币也少了,你是个企业主,急需一笔贷款,可能这个时候就贷不到了,弄不好就倒闭了。

现在大家明白了美元加息缩表有多可怕了吧,会硬生生打断一个发展中国家的发展之路,到处烂尾楼,美元走后遍地狼藉,更惨烈的是,美元的撤离把大家的信心也给带走了。没了信心之后,很多国家有钱人干脆把自己的房子卖掉,换成美元一起走了,结果经济进一步萎缩。

中等收入陷阱,可能就是这么来的,某个国家有点钱,但不是特别有钱,最容易被热钱洗劫。我国这些年很多操作,本质就是为了防止这种事爆发。

懂了这些,其实就能明白我国这两年为啥这么积极地“去杠杆”,去杠杆的本质就是降负债,等到你欠别人的钱少了,哪天人家让你还你才不至于还不上倒闭了。

现在的企业都是连在一起的,互相欠着钱,可能一个大公司挺不下去,借他钱的那一堆公司都跟着倒闭了。

在最近这些年,确实没啥办法,谁让大家都需要美元呢,国家拿到美元,就好像你拿到人民币似的,可以消费、可以发展甚至可以救命。

别看俄罗斯整天叫板美国,他们找车臣人打仗,支付的依旧是美元,接下来购买挖矿所需的设备,也需要美元,倒也不一定他们自己直接买,可以通过第三国购买,但是美元是少不了的。中国资助非洲小国,拿的也是美元。

这些钱本来就是通过贷款放出来的,到时候回了美国进了银行就没了。不仅全世界的美元回到了美国银行,美国国内的美元也会有一部分回去,这样市场上的美元就少了,美国人觉得这样就能抑制通胀。当然了,加息是个过程,今天加点,明天加点,如果一次性加太多,可能会出大事。

到时候美国人手里的商品少了,买东西也少了,中国的出口数据可能会进一步下降,企业也可能更加艰难一些。其他国家也差不多,所以每次加息,最后都把整个世界搞得鸡飞狗跳。

也不难,各国也加息啊,你支付的利息高了,那些美元放你这里就能赚钱,可能就不回去了,至少能少回去一些。

当然了,有些国家加息也不大有用,比如俄罗斯最近加息到20%了,这就是“绝望式加息”,依旧好像没啥用,因为大家彻底不知道怎么办了,只想把硬通货拿在手里,防止取不出来。

此外,加息会导致企业主非常艰难,因为现在的企业都是负债经营的,欠了银行一钱,每个月很大一部分成本就是给银行的利息,银行加息,他们的运营成本就会上升,叠加出口萎靡,苦上加苦。

降息会加速美元流出,最后国家储备美元都没了,土耳其前段时间就干了这么个飚事,现在外汇储备已经是负的了。很多企业急需西方的工业组件,去找银行换美元也换不到,可能就经营不下去了。或者去借,那个成本就非常非常高了,所以土耳其企业现在非常艰难。

相对来讲,我国现在整体还是很保险的,毕竟我国有着巨大的外汇储备,不会像韩国1998年那样外汇耗尽后还不上别人钱,任由别人摆布。

当时韩国没美元了,面临大规模违约,违约后利息会飚上天,于是向世界银行借钱,世界银行倒是借钱了,但是条件极其苛刻,要求韩国开放市场,提高外资持股比例,三星就是那时候大部分股票被外资买走了。

这次美元加息后,美元大量从中国抽走以后,我们市场上的人民币肯定就少了,为了防止通缩,我国可以降息保平安,外汇流走一部分也没事,谁要我们外汇规模大呢。

放水规模很关键,如果放得多,可能会推高一些房价和股价,放得少那就那样了。

今年肯定不好过,政府工作报告大家可以看看,基本就一件事,就是稳就业。前天的经济会议上说,“今年需要就业的城镇新增劳动力达到约1600万人,是多年来最高。高校毕业生1076万,是历年最高。”

以往总说”今年是最艰难的一年“,叠加疫情、战争导致的能源价格上涨、美元加息,今年中国毫无疑问是2000年以来最艰难的一年。

为啥要保5.5%的经济增长率呢?我前几天看到一个测算,说是每1%的增长率,对应200万就业人口,5.5%那就是1100万。

接下来的事,我们只能是见招拆招,慢慢发展自己的内力和信用,就跟美英霸权交替似的,先别倒了,一直耗下去。

等到实力超过太多,并且我们的货币在全世界更大家认同的时候,大家自然会慢慢抛弃美元,只是这个时间会很长很长。

之前的文章讲过,美国在1894年就成了世界第一强国,超越了老牌强国英国,但是直到1945年之后,它的货币加了一张黄金的虎皮,才坐稳第一把交椅。这还是有战争加持的情况下,不然时间更长。

而且很多人有个感觉,觉得军力强货币就会硬,这个真不是,瑞士按理说绝对是个小国了,在过去百年里货币信用都超过绝大部分大国。苏联巅峰时期,大家也不愿意持有他的货币,甚至苏联国内,美元都比卢布硬得多,地下黑市里非常抢手。

由此看出,想超越美元,一方面得有军力护航,另一方面确实需要做得比美元信用好,不要学习美元摆烂才行。让全世界的各个国家都意识到,自己持有人民币能像当初持有美元一样花出去,并且人民币不会偷摸多印稀释大家财富,那时候人民币才能完成国际化。

美元为啥要跟黄金绑定?不就是为了承诺坚决不偷摸多印嘛。等到大家习惯了美元,它就跟黄金解绑了。

这条路想也不用想会非常非常长,可能是我们有生之年系列,但是好消息是一旦走通了,别人想挑战也需要很多很多年。

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